企业集团财务公司作为持牌非银行金融机构，是我国金融体系的重要组成部分。

中国化学工程集团有限公司（以下简称“中国化学”）是国务院国资委监管的大型中央企业集团、石油和化学工业工程领域的国家队，也是我国化工领域资质最齐全、功能最完备、业务链最完整、知识技术密集的中央企业。

卢涛

作为中国化学的内部金融机构，中化工程集团财务有限公司（以下简称“中国化学财务公司”）如何发挥金融职能服务集团发展？又怎样做好金融与实体的桥梁？

“当今时代，科技与金融的深度融合已成为推动经济发展的重要力量。对于财务公司而言，坚守主责主业，服务实体经济，离不开科技金融的有效赋能和金融科技的创新应用。为服务集团科技创新，中国化学财务公司将金融资源配置与集团产业链升级紧密结合，信贷投放向集团科技创新、战略性新兴产业、重大投资项目、重大工程项目倾斜，力求提供有力的资金保障。”中国化学财务公司董事长卢涛在接受《中国金融家》记者采访时如是说。

《中国金融家》：中国化学财务公司在金融产品和服务方面，有哪些创新举措？

卢涛：信贷服务方面，财务公司一是加强与外部金融机构的深度合作，积极开拓外部资金渠道，有效整合内外部金融资源，提升企业的融资效率。同时，对接股权融资途径，协助科技创新企业充分利用外部金融资源，发掘、引导风险资本的介入，给予资金支持。二是根据企业实际业务需求，提供多样化授信支持，通过授信统一管理和额度切分等方式，灵活匹配流动资金贷款、项目贷款和并购贷款等不同类型的贷款，确保企业能够高效获取所需资金。三是协助企业降低融资成本，向企业让利，为科技创新企业提供差异化贷款价格支持。

《中国金融家》：中国化学是最早“走出去”的中国企业之一。在国际金融业务方面，中国化学财务公司有哪些创新经验和做法？

卢涛：中国化学业务遍布全球80多个国家和地区，设立了150多个海外机构。财务公司立足集团国际化发展过程中的难点、痛点、需求点，“对症下药”制定了一系列“金融药方”。

首先，针对集团公司境外资金管理中的可视及可控需求，财务公司形成了一套适合中国化学全球“三步走”方案。一是财务公司部署加入环球银行金融电信协会（SWIFT系统），在第一阶段通过推进境外机构账户上线，实现主要合作银行账户MT940报文（日终报文）的上线工作。二是通过深挖SWIFT系统空间，结合企业实需，与部分核心银行搭建密押关系并上线MT101支付报文（银企支付指令），实现集中支付功能的打通。最后，为补齐资金监控的最后一款拼图，财务公司利用RPA（机器人流程自动化）技术，对境外部分无法在SWIFT系统上线的属地银行，以机器人抓数的形式，获取境外资金信息，提高了中国化学境外账户及资金的统筹管理水平。

其次，针对集团公司境外财资管理需求，财务公司充分发挥金融专业优势，落实中国化学主业发展规划，协助中国化学设立“内外互联”的国际财资管理体系。具体而言，协助中国化学在中国香港设立全资子公司（简称“境外财资中心”），专司境外资金管理、外汇风险管理、投融资管理及金融咨询服务等多项金融业务，依托该平台实现对境外16个国家/地区资金的物理归集，在保障境外资金安全性的同时提高了资金的使用效益；为10余家境外机构的20余个项目提供资金，保障主业有序开展。

再次，基于企业结售汇业务需求，财务公司做好内部做市商身份，通过充分借鉴商业银行先进服务理念，创新推出了外汇挂单交易服务。具体而言，企业可根据自身外汇收支计划，预先设定目标汇率和交易金额，当市场汇率达到预设水平，触发执行条件后交易直接达成。这一创新模式不仅满足了企业高效执行交易策略的需求，节省了大量人力成本，还增强了汇率风险管理能力，企业可以更精准地把握市场机会。

此外，在强化集团公司外汇风险管理水平方面，财务公司基于国资委相关要求协助集团公司搭建了“集团定方针、平台管操作、企业提需求”的中国化学外汇风险管理架构，为中国化学境外风险防控提供支持。

《中国金融家》：中国化学财务公司推出了哪些针对集团内企业特殊需求的定制化金融方案？如何通过数字化手段提升业务办理效率和客户体验？

卢涛：在数字化转型方面，财务公司积极配合协助集团公司做好司库管理系统优化提升工作，聚焦票据直联、信贷业务直联等重点互联互通项目，积极落实系统BUG修复、系统优化升级等工作，全面提高司库系统的使用体验。同时，探索AI、RPA等技术的应用可行性，在报表管理、拟投资债券筛选等工作场景植入相关技术，提高工作效率、降低操作风险、节省重复低质的人工劳动。在通过应用RPA技术协助成员企业提高银行账户可视化率的同时，自动获取非直联账户的银行交易明细和银行余额并定时推送至司库管理系统中，为系统自动生成记账凭证奠定基础。

2024年，财务公司上线新一代票据交易系统，具备新一代票据拆分功能，真正解决了企业票据持有金额与支付金额不匹配的痛点，为各企业扩大票据业务量，增加票据流动性，提升资金使用效率提供有力的系统支撑。同时，该系统具备企业信息报备、生效客户信息查看、票据状态查询等功能，有助于推动金融服务规范化运行，为维护金融安全、防范金融风险提供了新举措。

《中国金融家》：中国化学财务公司在绿色金融方面开展了哪些探索？取得了哪些成效？

卢涛：一是构建完善公司绿色金融体系。财务公司坚持顶层设计与基层实践相结合，系统推进绿色金融体系建设。制定发布《中化工程集团财务有限公司绿色金融规划》，立足集团业务实际，明确绿色金融发展的战略目标、实施路径和保障措施。同时，建立专业化治理机制，对各部门绿色金融职能进行科学分工，并成立了绿色认定与评价委员会。此外，借鉴国际先进经验，结合集团主业特点，完善制度体系，制定《绿色信贷业务实施细则》《绿色票据业务实施细则》等配套制度，为绿色金融业务的落地开展提供有力支撑。

二是创新开展绿色认定与评价工作。目前，财务公司建立了“企业+项目”双维度的绿色认定与评价体系。在企业认定方面，从企业整体的绿色发展战略、运营管理能力、技术水平及其对环境和社会的综合影响等维度建立评价指标体系；在项目认定方面，更加注重具体项目的绿色属性及其对环境的直接影响，看重项目的节能减排效果、资源利用效率以及环境风险控制措施等指标。自2023年起，财务公司已对集团内多家成员单位开展了绿色认定与评价工作，为精准提供绿色金融服务奠定了坚实基础。

三是大力发展绿色信贷业务。基于绿色认定评价结果，财务公司创新推出绿色贷款置换业务，为经认定的绿色企业提供低成本融资支持。通过以财务公司绿色贷款置换商业银行存量贷款的方式，有效降低成员企业的融资成本，节约集团财务费用。

四是积极探索碳资产管理新模式。针对集团实业板块快速发展的实际，财务公司探索协助中国化学建立整体的碳资产管理体系，集团层面强化战略把控，专业平台负责运营管理，成员企业协同配合，实现碳资产的集约化管理和专业化运营，有效降低了集团整体履约成本，提升了碳资产价值。

《中国金融家》：中国化学财务公司与集团内其他业务板块之间建立了哪些协同发展机制？如何促进信息共享、资源整合，实现协同效应最大化？

卢涛：一是为司库体系打造“资金结算底座平台”。财务公司运用专业金融机构的优势，向全集团提供“银企接口平台”，为集团司库体系共享“金融结算渠道”，2024年全年处理约60万笔结算业务，总计金额超2000亿元。二是积极将财务业务板块迁移到集团“新集中核算久其系统”，积极推动集团全业态财会数据的整合。三是为集团财会研究院输送金融专业化高级人才，支持集团财务专项工作。四是主动作为，发起《利用RPA技术支持集团司库体系建设项目》，深入推进RPA技术在集团司库管理中的应用，实现对资金数据的智能获取与高效处理。通过技术赋能，2024全年顺利完成120余家银行、超700个账户的上线工作，这一成果大幅度提高了集团公司资金信息的透明度，为资金风险管控提供了强有力的技术支撑。

《中国金融家》：结合集团未来战略规划，中国化学财务公司有哪些新计划、新举措，以更好地服务集团、适应集团发展需求？

卢涛：信贷业务方面，财务公司正致力于研究集团公司“T+EPC”模式（T即技术，EPC即工程设计、采购、施工）以及金融需求特征，密切跟踪集团重点业务布局，进一步将资金资源向重点领域倾斜；深化靠前服务，支持集团战新产业发展，持续挖掘企业的信贷资金需求，加强与企业的沟通交流，在依法合规的前提下共同探索新的业务模式；密切关注生产制造类企业的信贷资金需求，及时掌握各类项目进展，加强产融结合力度。

金融服务方面，财务公司未来将协助集团公司围绕新兴产业、科创产业做好全生命周期融资服务，增强资本市场融资能力；积极协助集团公司开展中央企业市值管理工作，贯彻落实国务院国资委系列工作部署；履行金融顾问服务职能，为集团公司主业发展提供服务保障，如积极研究探索各类财税、产业、金融政策，为成员企业争取政策红利提供服务支持；跟进成员企业在生产经营及专项领域方面的融资需求，制定个性化解决方案，协调金融资源为企业提供资金保障。此外，在支持集团科技创新方面，将配合集团公司及成员企业登陆资本市场，做好科创债券等科技类债券发行工作，不断提升财务公司金融服务能力。

资金结算方面，财务公司将立足自身四个平台的职能定位，积极协助集团实现司库管理的全级次、全覆盖应用。同时，借助集团司库系统信息集中的优势，不断优化账户限额管理提高资金集中效率、不断优化备付资金头寸管理提高集中支付比率、不断优化支付风险控制措施严控资金安全。

国际业务方面，基于集团公司“135”发展战略，财务公司将用好金融之笔、答好中国化学之问。一是积极响应人民币国际化战略，为集团及成员企业境外业务实现“本币驱动”和“本币优先”构筑基础保障。同时，深化对CIPS（人民币跨境支付系统）的高效运用，提升跨境资金池业务的效率与安全性，支持人民币国际化进程。二是探索研究本外币一体化资金池业务试点政策，进一步提升跨境业务服务能力和风险管理水平，响应集团公司国际化发展战略。三是深化外汇市场研究，坚持服务与风控并重，充分发挥专业优势，及时提供外汇风险预警和应对建议，助力集团科学决策、稳健经营。四是持续协助集团公司强化全球财资管理水平，加深境内外两个平台的联动，充分利用自身金融专业及资源方面优势，为中国化学境外司库建设、全球资金集中运营、境外投融资提供智力支持，服务集团公司及国家战略发展。

（文章于2025年《中国金融家》第4期刊发）

制作：隗晨阳

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